Товар отгружен, накладные подписаны, а покупатель уже месяц кормит обещаниями «на следующей неделе». В такой ситуации поставщик вправе взыскать с покупателя долг и вдобавок неустойку за каждый день просрочки. Если размер пени прописан в договоре, её считают по формуле «сумма долга × ставка × дни просрочки» и взыскивают через арбитражный суд вместе с основной суммой, причём до дня фактической оплаты. Если пени в договоре нет, вместо неё начисляют проценты по ключевой ставке Банка России. Ниже по шагам: что проверить в договоре, как посчитать, как подготовить претензию и иск и чем ответить на просьбу должника уменьшить неустойку.
Откуда берётся право на неустойку
Неустойка по статье 330 ГК РФ представляет собой денежную сумму, которую должник платит кредитору за нарушение обязательства, в том числе за просрочку. Удобство для поставщика в том, что убытки доказывать не нужно. Достаточно показать, что товар передан, срок оплаты наступил, а денег нет.
Срок и порядок оплаты определяет сам договор поставки (статья 516 ГК РФ). Если стороны не договорились о форме расчётов, платят платёжными поручениями. Когда в договоре вообще не указан срок, действует общее правило статьи 486 ГК РФ: покупатель оплачивает товар непосредственно до или после того, как его получил. Там же, в пункте 3, сказано, что при просрочке продавец может требовать оплату и проценты по статье 395.
Одно условие критично. Соглашение о неустойке должно быть заключено письменно, независимо от формы основной сделки (статья 331 ГК РФ). Устная договорённость «будем платить 0,5% в день» ничего не стоит: без письменной формы такое соглашение недействительно. Поэтому первым делом откройте договор и найдите раздел об ответственности сторон. Часто пеня спрятана в приложении или спецификации, их тоже стоит пролистать.
Неустойка или проценты по статье 395
Эти два способа не складываются. Пункт 4 статьи 395 ГК РФ прямо говорит: если договор предусматривает неустойку за просрочку денежного обязательства, проценты за пользование чужими деньгами не взыскиваются, если иное не установлено законом или договором. Пленум Верховного суда в пункте 42 постановления от 24.03.2016 № 7 повторяет ту же мысль: взыскивается неустойка, а не проценты.
Когда пени в договоре нет, поставщик не остаётся с пустыми руками. Проценты по статье 395 начисляются по ключевой ставке Банка России, которая действовала в соответствующие периоды. Формула такая: долг × ставка ÷ 365 × количество дней. Ставка за время просрочки могла меняться, поэтому расчёт делят на отрезки и по каждому берут свою ставку. Проверить её можно на сайте ЦБ.
Есть ещё коммерческий кредит (статья 823 ГК РФ). Отсрочка оплаты товара по закону может быть оформлена как кредит, и тогда за пользование им начисляются проценты. Но взыскать их получится, только если договор прямо это предусматривает. Такие проценты являются платой за пользование деньгами, а не наказанием, и их можно требовать наряду с неустойкой.
Пример расчёта на цифрах
Возьмём типичную ситуацию. Поставщик отгрузил металлопрокат на 1 200 000 рублей. По договору покупатель должен был заплатить в течение 10 дней с даты подписания УПД, то есть до 1 сентября. В разделе об ответственности записано: за просрочку оплаты покупатель платит пеню 0,1% от неоплаченной суммы за каждый день.
Деньги так и не пришли. Пеня считается со следующего дня после срока оплаты. Через 45 дней просрочки картина такая:
- пеня за один день: 1 200 000 × 0,1% = 1 200 рублей;
- за 45 дней: 1 200 × 45 = 54 000 рублей;
- общее требование к покупателю: 1 200 000 + 54 000 = 1 254 000 рублей.
Если покупатель погасил часть долга, расчёт делят на периоды. Скажем, через 20 дней он перевёл 400 000. Тогда первые 20 дней пеня идёт с 1 200 000, а оставшиеся 25 дней уже с 800 000. Выходит 24 000 + 20 000 = 44 000 рублей. Именно такой помесячный или подневный расчёт с периодами суд и ждёт в приложении к иску.
Обратите внимание на ограничения в самом договоре. Нередко пишут «но не более 10% от суммы долга». Это условие работает, и пеню сверх лимита не взыскать.
Нужна помощь юриста? Проверим договор поставки, посчитаем неустойку с учётом частичных оплат и подготовим претензию. Подробнее о том, как мы ведём такие споры, на странице арбитражного сопровождения бизнеса.
Претензия: без неё иск вернут
Споры о взыскании денег по договорам между компаниями и предпринимателями идут в арбитражный суд только после досудебного этапа. По части 5 статьи 4 АПК РФ обратиться в суд можно по истечении 30 календарных дней со дня направления претензии, если закон или договор не устанавливают другой срок. Посмотрите договор: там может стоять 10 или 15 дней, тогда ждать меньше.
В претензии укажите номер и дату договора, перечень неоплаченных УПД, сумму долга, расчёт пени на дату отправки и предложение заплатить в конкретный срок. Отправляйте её заказным письмом с описью по адресу из ЕГРЮЛ или способом, который согласован в договоре. Сохраните квитанцию и опись, суд их попросит.
Пленум ВС в пункте 43 того же постановления № 7 разъяснил полезную деталь: если претензионный порядок соблюдён по основному долгу, он считается соблюдённым и по неустойке. Значит, отдельную претензию на каждую новую порцию пени писать не нужно.
Иск: как просить неустойку до дня оплаты
Многие поставщики считают пеню на дату подачи иска и на этом останавливаются. А процесс тянется два-три месяца, должник платит после решения, и эти дни никто не оплачивает. Пункт 65 постановления Пленума № 7 позволяет этого избежать. Истец вправе просить неустойку по день фактического исполнения обязательства. Суд в резолютивной части укажет сумму, начисленную на дату решения, и отдельно пропишет, что взыскание продолжается до момента оплаты. Дальнейший расчёт делает судебный пристав или банк, исполняющий лист.
Формулировка в просительной части выглядит примерно так: «взыскать неустойку в размере 54 000 рублей за период с 2 сентября по 16 октября, а также неустойку с 17 октября по день фактической оплаты долга из расчёта 0,1% от суммы задолженности за каждый день просрочки».
Госпошлину платят по статье 333.21 НК РФ в редакции, действующей с 8 сентября 2024 года. Для цены иска от 1 000 001 до 10 000 000 рублей она составляет 55 000 рублей плюс 3% от суммы свыше миллиона. В нашем примере цена иска 1 254 000 рублей, значит пошлина равна 55 000 + 3% × 254 000 = 62 620 рублей. Если суд встанет на сторону поставщика, эти расходы возложат на покупателя.
К иску прикладывают договор со спецификациями, УПД или накладные, акт сверки (если покупатель его подписал), претензию с доказательством отправки, расчёт неустойки, выписку из ЕГРЮЛ и платёжку о пошлине.
Должник просит снизить неустойку. Что дальше
Почти в каждом деле о пене ответчик ссылается на статью 333 ГК РФ. Суд действительно может уменьшить неустойку, если она явно несоразмерна последствиям нарушения. Но для бизнеса правила жёстче. Когда обязательство нарушил предприниматель, суд снижает пеню только по заявлению самого должника. А договорную неустойку можно уменьшить лишь в исключительных случаях и при доказанной угрозе необоснованной выгоды кредитора (пункты 1 и 2 статьи 333).
Пленум ВС детализирует эту позицию. Заявление должно быть обоснованным, хотя может быть сделано в любой форме (пункт 71). Подать его можно только в первой инстанции, в апелляции лишь тогда, когда она перешла к рассмотрению по правилам первой инстанции (пункт 72). Доказывать несоразмерность обязан ответчик (пункт 73).
Поставщику стоит знать, какие доводы суд сам по себе не принимает. В пункте 73 перечислены тяжёлое финансовое положение, долги перед другими кредиторами, арест счетов, неплатёжеспособность собственных контрагентов, частичное погашение долга к моменту суда. Всё это не основание для снижения.
Кредитору не нужно доказывать свои убытки (пункт 74). Зато он может показать, что пользоваться его деньгами бесплатно выгоднее, чем брать кредит в банке. Пункт 75 предлагает ориентиры: средние ставки по краткосрочным кредитам бизнесу на пополнение оборотных средств в регионе кредитора и уровень инфляции за период просрочки. Если ставка 0,1% в день сопоставима с тем, во что обошёлся бы банковский заём, аргумент о несоразмерности теряет вес. Ещё один тезис из того же пункта: неправомерно пользоваться чужими деньгами не должно быть выгоднее, чем правомерно.
Условия договора о том, что статья 333 не применяется, бесполезны: Пленум признал их ничтожными (пункт 69). Так что вписывать такую оговорку смысла нет, лучше заранее подготовить расчёт в защиту выбранной ставки.
Что сделать прямо сейчас
- Найдите в договоре срок оплаты, размер пени и возможный потолок.
- Соберите все УПД и платёжки покупателя, сделайте акт сверки.
- Посчитайте пеню по периодам с учётом частичных оплат.
- Отправьте претензию и зафиксируйте дату отправки.
- Через 30 дней (или через срок из договора) подавайте иск с требованием неустойки до дня фактической оплаты.
Затягивать не стоит. Пока поставщик ждёт, у покупателя может появиться очередь из других кредиторов или процедура банкротства, и тогда получить деньги станет намного сложнее.
Юридическая компания «Центурион» (Челябинск, ул. Труда, 176) представляет поставщиков в арбитражных спорах о взыскании долга и неустойки: от расчёта и претензии до исполнительного листа. Запишитесь на бесплатную консультацию, разберём ваш договор и шансы на взыскание. Телефон: +7 (922) 735-62-01. Подробнее: арбитражные споры и сопровождение бизнеса.